您看过洗钱题材的电影么？2024年3月15日国际消费者权益日“反诈”再次成为热点话题。马上消费金融股份有限公司（简称马上消费）提醒市民：要保护好自己的权益，警惕洗钱活动就在身边。
2017年底，犯罪嫌疑人姚某利用澳门赌场工作人员的身份为赌客将人民币兑换成港币并转账至澳门使用。自2017年3月开始，姚某找到了张某、熊某，在微信公众号上发布兼职招聘信息，招徕在校大学生，利用他们每人每年五万美金便利化购汇额度，进行骗购外汇。经警方查实，共涉及218名大学生上当受骗，把自己每年5万美金的外汇换汇额度出售给犯罪嫌疑人。
经过3个多月的侦办，珠海市公安局在珠海及江西九江等地展开收网行动，将该案主犯姚某、张某等4名犯罪嫌疑人全部抓获归案，成功破获这起骗购外汇案，并打击了相关联的地下钱庄以及上游非法外汇来源渠道。经统计，2017年3月以来，此案涉及骗购外汇的数额达7000余万元港币，而且上述外汇全部用于非法兑换，总涉案金额达港币1.4亿元。此案属国内首宗利用以在校大学生为主的不特定人员拆购骗汇、涉案金额巨大的新型骗购外汇案件。
上述218名大学生兼职受骗，为地下钱庄提供换汇额度涉洗钱的案例让人记忆犹新。洗钱有严重危害性。如容易掩盖上游犯罪，使犯罪分子逃避法律制裁；往往为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动；不遵循资金流向最有效领域的基本经济规律，破坏了资源的合理配置，干扰了国家宏观经济调控的政策效果和市场机制的有效运作。
专家提示，洗钱活动还可能助长和滋生腐败，败坏社会风气，影响社会公平，败坏国家声誉；造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。
我国《刑法》第一百九十一条规定：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
我国《刑法》第三百一十二条对掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的规定：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
